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第一章 金融集团概述1

第一节 金融集团的基本概念2

一、金融集团产生和发展的背景2

二、金融集团的定义5

第二节 金融集团的主要组织模式13

一、一体化模式13

二、母子公司模式13

三、纯粹性控股公司模式14

四、水平集团模式14

第三节 金融集团的主要优势与风险16

一、金融集团的协同效应16

二、金融集团的特殊风险20

第二章 国际上金融集团的发展及特点25

第一节 金融集团的发展和界定26

一、欧盟26

二、美国31

三、日本35

四、韩国36

五、中国台湾36

第二节 金融集团的经营管理38

一、业务发展38

二、公司治理39

三、风险管理40

第三章 并表监管：金融集团监管的原则43

第一节 并表监管基本理论44

一、并表监管内涵的界定44

二、并表监管的历史沿革45

三、并表监管的特征47

第二节 并表监管的范围和要素49

一、巴塞尔委员会49

二、联合论坛49

三、欧盟51

四、美洲银行监管人员协会52

第三节 并表监管的执行53

一、巴塞尔委员会53

二、欧盟53

三、美国54

第四章 国际上主要经济体金融集团的监管架构57

第一节 美国：从伞形监管到加强系统重要性金融集团的统一监管58

一、危机前的伞形监管体制58

二、危机后加强系统重要性金融集团的统一监管59

三、伞形监管架构中的监管协调61

四、危机后监管协调的改进与不足62

第二节 英国：从统一监管到准双峰监管63

一、危机前金融服务监管局主导对金融集团的统一监管体制63

二、危机后转向“准双峰”监管体制64

第三节 德国：全能银行的监管架构66

一、全能银行监管架构的变迁66

二、联邦金融监管局的统一监管模式66

三、联邦金融监管局与央行之间的监管协调67

第四节 日本金融集团的监管架构69

第五章 国际上金融集团监管的目标、方式和内容71

第一节 监管目标72

一、基本目标72

二、危机后凸显宏观审慎和微观审慎两大监管目标73

第二节 监管方式74

一、美国74

二、英国76

三、德国78

第三节 监管重点内容80

一、市场准入与退出80

二、资本充足性81

三、公司治理82

四、集团风险积聚86

五、集团风险传递（内部交易）88

六、集团表外业务90

七、信息披露制度92

八、反垄断监管92

第六章 金融集团的资本充足性监管93

第一节 联合论坛关于金融集团的资本计算和监管规则94

一、基础审慎法94

二、风险基础加总法95

三、风险基础扣减法95

第二节 欧盟关于金融集团的资本计算和监管规则97

一、会计合并法97

二、扣减加总法97

三、账面价值／要求扣减法98

第三节 一些国家和地区金融集团资本监管的特点99

一、美国：以并表为基础的资本监管99

二、澳大利业：从三个层面明确集团资本监管101

三、韩国：按金融集团类别实施不同的资本监管方式101

四、中国台湾：并表＋除法的独特资本计算框架102

第七章 我国金融集团的发展与现状103

第一节 混业经营与金融集团的产生104

第二节 分业经营中的发展105

一、从混业到分业105

二、金融集团的发展106

第三节 金融集团的现状及主要模式109

一、金融机构控股类金融集团109

二、实业控股类金融集团110

三、非银行金融机构转型的金融集团112

四、政府控股类金融集团113

第八章 我国金融集团的监管架构117

第一节 金融监管体制变革118

一、央行行使金融监管职能118

二、证监会分设119

三、保监会分设120

四、银监会分设120

第二节 金融集团监管架构121

一、综合化经营监管的探索与进展121

二、牵头监管＋监管合作与协调123

第九章 我国金融集团的监管实践：以金融资产管理公司集团为例133

第一节 金融资产管理公司的发展历程134

一、政策性不良资产处置时期（1999—2006年）134

二、商业化改革转型时期（2007年至今）135

第二节 集团监管的架构、目标和方式138

一、监管架构138

二、监管目标138

三、监管方式139

第三节 集团监管的重点内容147

一、资本充足性147

二、公司治理147

三、风险管控150

四、内部交易管理152

五、特殊目的实体管理153

六、财务稳健性154

七、信息资源管理155

第四节 资本充足性监管156

一、资本监管的总体情况156

二、资本管理和评估157

三、资本计量特点和方法选择161

四、集团资本计算和监管规则162

第十章 我国金融集团的发展与监管：问题及建议165

第一节 我国金融集团发展中的主要问题166

一、缺乏针对金融集团的专门立法166

二、缺乏清晰的战略发展规划166

三、集团治理和管控的有效性不足167

四、风险管理体系和能力难以满足集团经营和发展的需要168

五、集团特有风险的防范存在压力169

第二节 金融集团监管中的主要问题173

一、监管体制方面：缺乏整体性的监管安排173

二、监管广度方面：存在监管空白173

三、监管深度方面：规则和要求不够细化175

四、监管技术方面：仍有待提升和完善176

第三节 稳健发展与审慎监管：政策建议178

一、尽快推动针对金融集团的专门立法178

二、加强集团战略发展规划179

三、完善金融集团的监管架构179

四、增强集团管控能力182

五、完善风险监管的手段和方式184

附录 金融资产管理公司监管办法189

参考文献225

后记229