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第1篇 基本范畴3

第1章 货币与货币制度3

1.1 货币的含义4

1.1.1 日常生活中的货币4

1.1.2 经济学中的货币5

1.2 货币的起源与职能6

1.2.1 货币的产生6

1.2.2 货币的形态7

1.2.3 货币的职能11

1.3 货币的定义与计量14

1.3.1 货币的定义14

1.3.2 货币的计量14

1.4 货币制度17

1.4.1 货币制度的内涵及其构成要素17

1.4.2 中国现行的货币制度19

1.5 国际货币体系21

1.5.1 国际货币体系概述21

1.5.2 国际货币体系的演变22

本章小结24

练习题25

第2章 信用27

2.1 信用及其与货币的联系28

2.1.1 信用的本质28

2.1.2 信用的产生和发展30

2.1.3 信用与金融32

2.2 高利贷32

2.2.1 高利贷信用的特点32

2.2.2 高利贷信用的作用33

2.3 信用活动的基础33

2.3.1 信用经济33

2.3.2 信用关系中的主体34

2.4 信用的形式36

2.4.1 商业信用36

2.4.2 银行信用40

2.4.3 国家信用41

2.4.4 消费信用43

2.4.5 国际信用44

2.4.6 民间信用45

2.5 构建市场经济的社会征信体系46

2.5.1 建立社会征信体系的必要性46

2.5.2 我国社会征信体系建设的现状47

本章小结48

练习题49

第3章 利息和利率51

3.1 利息52

3.1.1 利息的含义52

3.1.2 利息的本质53

3.1.3 收益的资本化54

3.2 利率及其种类56

3.2.1 利率的定义及其表示方法56

3.2.2 利率的种类57

3.3 利息的计算60

3.3.1 单利和复利60

3.3.2 现值、终值及其应用63

3.3.3 到期收益率65

3.4 利率的决定及影响因素67

3.4.1 利率决定理论67

3.4.2 影响利率的主要因素68

3.5 利率的风险结构与期限结构70

3.5.1 利率的风险结构70

3.5.2 利率的期限结构72

本章小结74

练习题75

第4章 金融77

4.1 金融概述78

4.1.1 金融的含义78

4.1.2 金融的特征79

4.2 金融范畴的形成与发展79

4.3 金融在现代经济中的地位和作用80

本章小结82

练习题83

第2篇 金融市场与金融中介87

第5章 金融市场87

5.1 金融市场概述89

5.1.1 金融市场的定义及其构成要素89

5.1.2 金融市场的分类91

5.1.3 金融市场的功能93

5.2 货币市场95

5.2.1 货币市场概述95

5.2.2 货币市场的类型96

5.3 资本市场101

5.3.1 资本市场概述101

5.3.2 股票市场102

5.3.3 长期债券市场111

5.4 金融衍生工具市场116

5.4.1 金融衍生工具的发展116

5.4.2 金融远期市场117

5.4.3 金融期货市场117

5.4.4 金融期权市场121

5.4.5 金融互换市场124

5.5 证券投资基金124

5.5.1 证券投资基金的概念与特征124

5.5.2 证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的差别125

5.5.3 证券投资基金的分类126

5.6 外汇市场与黄金市场128

5.6.1 外汇市场128

5.6.2 黄金市场134

本章小结137

练习题138

第6章 金融中介概述140

6.1 金融中介的概念及其主要类型141

6.1.1 金融中介的概念141

6.1.2 金融中介的主要类型142

6.2 西方国家的金融中介体系143

6.2.1 银行体系143

6.2.2 非银行金融中介体系144

6.3 我国金融中介体系147

6.3.1 我国金融中介体系的演变147

6.3.2 我国现行的金融中介体系149

6.4 国际金融机构体系161

6.4.1 国际金融机构的形成与发展161

6.4.2 国际清算银行161

6.4.3 国际货币基金组织162

6.4.4 世界银行集团163

6.4.5 区域性国际金融机构164

本章小结167

练习题167

第7章 商业银行169

7.1 商业银行概述170

7.1.1 商业银行的性质与职能170

7.1.2 商业银行的一般原则173

7.1.3 商业银行的组织制度175

7.2 商业银行的经营范围177

7.2.1 商业银行的一般业务范围177

7.2.2 中国商业银行的业务范围178

7.2.3 商业银行存款业务规则182

7.2.4 商业银行贷款业务规则184

7.3 商业银行存款货币的创造185

7.3.1 现代金融体制下的存款货币创造过程185

7.3.2 派生存款乘数的修正188

7.4 网络银行190

7.4.1 网络银行的概念及其特征190

7.4.2 网络银行发展中面临的问题191

本章小结194

练习题195

第8章 中央银行197

8.1 中央银行概述198

8.1.1 建立中央银行的必要性198

8.1.2 中央银行的产生和发展199

8.1.3 中央银行制度的类型200

8.2 中央银行的性质及职能202

8.2.1 中央银行的性质202

8.2.2 中央银行的职能203

8.3 中国人民银行205

8.3.1 中国人民银行的性质、职能与职责205

8.3.2 中国人民银行的业务206

本章小结207

练习题208

第3篇 货币均衡211

第9章 货币需求与货币供给211

9.1 货币需求212

9.1.1 货币需求及其决定因素212

9.1.2 货币需求理论的研究思路215

9.2 货币供给216

9.2.1 货币供给与货币供给量216

9.2.2 中央银行对货币供给的控制217

9.2.3 货币乘数对货币供给的影响218

9.3 货币供求均衡220

9.3.1 货币均衡原理220

9.3.2 货币均衡的调节221

本章小结224

练习题225

第10章 货币政策227

10.1 货币政策及其目标228

10.1.1 货币政策的定义、特征及其内容228

10.1.2 货币政策的目标230

10.2 货币政策工具236

10.2.1 一般性货币政策工具236

10.2.2 选择性货币政策工具241

10.2.3 其他货币政策工具242

10.3 货币政策的传导机制与效果分析244

10.3.1 货币政策的传导机制244

10.3.2 货币政策的效果分析247

本章小结252

练习题253

第11章 通货膨胀254

11.1 通货膨胀及其度量255

11.1.1 通货膨胀的含义及其类型255

11.1.2 通货膨胀的度量258

11.2 通货膨胀的社会经济效应259

11.2.1 通货膨胀的产出效应259

11.2.2 通货膨胀与菲利普斯曲线260

11.2.3 强制储蓄效应262

11.2.4 收入分配效应262

11.2.5 恶性通货膨胀与经济社会危机263

11.3 通货膨胀的成因及其治理263

11.3.1 通货膨胀的成因263

11.3.2 通货膨胀的治理267

本章小结271

练习题271

第4篇 金融危机与金融监管275

第12章 金融危机与金融监管275

12.1 金融危机276

12.1.1 金融危机的定义及其类型276

12.1.2 西方的金融危机理论279

12.1.3 金融危机的防范措施279

12.2 金融监管283

12.2.1 金融监管概述283

12.2.2 银行业监管287

12.2.3 证券业监管288

12.2.4 保险业监管290

本章小结294

练习题295

参考文献296