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导言 从法学角度研究金融监管1

一、研究的背景1

第一章 金融监管法的一般理论1

第一节 金融监管法的概念1

一、金融监管内涵界定1

二、研究的意议5

二、金融监管法的概念5

第二节 金融监管法的本质6

一、金融监管法是公法与私法的融合法6

三、研究的范围7

二、金融监管法是社会本位法11

三、金融监管法是衡权法21

四、金融监管法是经济法24

一、引言26

第三节 金融监管法的目标26

二、金融监管法的目标体系28

三、金融监管法诸目标的统一与冲突32

四、中国金融监管法目标的选择33

第四节 金融监管法的价值35

一、法价值释义35

二、金融监管法的价值：秩序、公平与效益36

三、金融临管法诸价值的相互关系44

第五节 金融监管法的原则47

一、法原则意义47

二、金融监管法原则确认的方法论50

三、优化监管：金融监管法基本原则51

第二章 金融监管法的经济理论基础59

第一节 监管的一般理论59

一、监管理论的发展60

二、监管通说：市场缺陷62

一、监管理论在金融监管中的运用66

第二节 金融监管法的经济学基础66

二、金融监管的特殊根源69

第三节 对金融监管法理论基础的重新审神72

一、没有免费的午餐：金融监管的成本问题73

二、金融监管为了谁：以美国1933年银行法为例74

三、监管者并非万能：监管失灵76

四、评论和结论：金融监管法理论基础重释78

第三章 金融创新与金融监管83

第一节 金融创新的内在机理分析83

一、金融创新的内涵及发展态势83

二、金融创新的诱因分析85

第二节 金融创新与金融监管的辩证91

一、金融监管的放宽浪潮91

二、放宽监管与再监管的博弈：对金融监管放宽的评价95

一、金融临管体制的内涵103

二、金融监管体制的分类103

第一节 金融监管体制的一般认识103

第四章 金融监管体制研究103

第二节 金融临管体制的个案研究107

一、美国模式：双线多元、分权制衡107

二、英国模式：独家监管、非制度化119

三、日本模式：一线多元、行政指导125

四、简短的结论129

第三节 金融监管体制的发展趋势129

一、中央银行是重要的金融监管机关130

二、重视金融业的自律132

三、强调金融机构的内部控制137

四、监管方式的制度化与灵活性140

第四节 中国金融监管体制的设计143

一、现状描述及评价143

二、中国金融监管体制的目标模式149

一、市场准入的立法原则155

第一节 金融机构开业登记监管155

第五章 金融业市场准入监管155

二、市场准入条件的法律界定156

三、市场准入的核准159

第二节 金融机构业务范围监管165

一、引言165

二、综合化业务制度述评：以德国全能银行制度为中心166

三、专业化业务制度：银行业与证券业分离172

四、由分至合：金融业务制度发展趋势176

五、综合化金融业务制度与金融监管191

六、中国金融机构业务范围监管195

第六章 金融谨慎监管204

第一节 资本充足性监管205

一、资本充足性监管的必要性阐释205

二、资本内涵法律界定209

三、资本充足性衡量标准的一般考察210

四、资本充足性衡量的国际标准213

五、资本充足性监管的个案研究219

六、中国资本充足性监管：现状与完善229

第二节 流动性监管235

一、流动性监管的一般理论235

二、流动性衡量的比较238

三、中国的银行流动性监管242

第三节 对贷款集中的监管245

一、对贷款集中监管的实质245

二、贷款集中监管的内容247

三、中国贷款集中监管252

第四节 金融谨慎监管方式253

一、监管方式之选择253

二、银行现场检查255

三、银行非现场检查262

四、银行外部审计制度263

五、中国银行监管方式完善265

第七章 银行业危机处理与存款保险制度268

第一节 银行业危机处理268

一、银行业危机处理的必要性268

二、银行业危机处理的措施268

第二节 存款保险制度研究272

一、存款保险制度的演进及功能272

二、存款保险制度运作机制比较275

三、存款保险制度走向何处：挑战与发展293

第三节 中国银行业危机处理与存款保险制度设计303

一、银行业危机处理的现状及评价303

二、中国银行业危机处理举措体系307

三、中国存款保险制度设计309

第八章 金融业的国际化与金融监管312

第一节 金融业的国际化需要金融监管312

一、金融业的国际化与跨国银行的发展312

二、金融业的国际化对金融监管的挑战316

第二节 跨国银行的国家单独监管320

一、东道国对外资银行的监管320

二、母国对银行海外分支机构的监管343

第三节 跨国银行监管的国际合作346

一、国际管辖原则之局限346

二、金融监管国际合作之探索348

三、监管国际合作：巴塞尔协议评述352

四、欧共体银行监管的一体化362

五、竞争与合作的互动：国际临管之未来367

第四节 中国金融业的国际化及其法律监管369

一、中国金融业国际化的发展369

二、监管现状与国民待遇371

三、临管战略调整及举措375

结束语：现出监管两难380

主要参考文献384

后记395