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第一章 绪论1

1.1 研究背景与意义1

1.1.1 研究背景1

1.1.2 研究意义4

1.2 国内外商业银行效益与风险的研究现状5

1.2.1 商业银行效益与风险的相关理论研究5

1.2.2 商业银行效益与风险协调优化的研究方法20

1.2.3 国内外文献述评26

1.3 本书的理论基础和观点27

1.4 本书的研究内容、方法和技术路线29

第二章 商业银行效益和风险的综合评价33

2.1 商业银行效益与风险综合测评的思路和方法33

2.1.1 商业银行效益与风险综合测评的目的和要求33

2.1.2 国内对商业银行效益和风险综合测评的现状34

2.1.3 本书测评商业银行效益与风险的思路和方法45

2.2 商业银行效益和风险实际测算46

2.2.1 测评商业银行效益与风险的指标和样本的选择46

2.2.2 商业银行效益与风险的综合评价方法设计49

2.2.3 商业银行效益与风险综合指数的实际测算52

2.3 商业银行效益与风险的综合测评结果60

2.3.1 商业银行效益水平60

2.3.2 商业银行风险水平63

2.3.3 商业银行效益指数与风险指数的关系67

第三章 商业银行效益与风险计量模型的构建73

3.1 商业银行效益和风险的影响因素分析74

3.1.1 商业银行效益和风险的外部影响因素74

3.1.2 商业银行效益与风险的内部影响因素76

3.2 商业银行效益和风险总模型的构建83

3.2.1 效益和风险总模型的构建思路83

3.2.2 效益和风险总模型的构建及变量选择84

3.2.3 商业银行风险总模型的构建86

3.2.4 商业银行效益总模型的构建91

3.3 商业银行效益和风险分类模型的构建96

3.3.1 商业银行分类及分类模型的构建思路96

3.3.2 商业银行分类模型的系数求解98

3.3.3 分类风险模型的实际计算99

3.3.4 分类效益模型的实际计算103

第四章 商业银行效益与风险关系的优化模型109

4.1 商业银行效益与风险关系优化的总体思路109

4.2 商业银行效益与风险关系优化的原则、标准和目标110

4.2.1 商业银行效益与风险关系优化原则110

4.2.2 商业银行效益与风险关系优化标准111

4.2.3 多目标优化的目标113

4.3 商业银行效益与风险的协调优化模型113

4.3.1 商业银行效益与风险关系优化的理论模型114

4.3.2 商业银行效益与风险协调优化模型的实践120

4.3.3 效益指数、风险指数与其合成指标的线性关系124

4.4 商业银行效益与风险的实际优化129

4.4.1 总体银行优化129

4.4.2 分类银行优化134

4.4.3 典型银行优化143

4.5 商业银行效益与风险协调优化的结果145

4.5.1 商业银行效益与风险指数的优化结果146

4.5.2 商业银行效益合成指标与风险合成指标的优化148

4.5.3 商业银行效益与风险影响因素的优化151

第五章 商业银行效益与风险关系优化的结论和展望157

5.1 研究结论157

5.1.1 银行业效益与风险的关系有所好转157

5.1.2 银行业效益与风险的关系存在优化空间158

5.1.3 商业银行效益与风险合成指标存在差距159

5.1.4 商业银行效益与风险影响因素的现状与优化状态存在差距160

5.2 优化商业银行效益与风险关系的建议161

5.2.1 树立效益与风险协调优化的理念161

5.2.2 商业银行的管理要同时顾及效益和风险161

5.2.3 改善内部管理，追求效益与风险关系的最优化162

5.2.4 合理控制规模，实现效益与风险关系的最优166

5.2.5 适应宏观形势变化进行自身调整171

参考文献174