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第一章 概论1

第一节 建立境内外币支付系统的必要性1

第二节 境内外币支付系统建设的总体思路和主要特点3

第三节 境内外币支付系统的整体框架和风险管理4

第四节 境内外币支付系统的发展趋势5

第二章 建立境内外币支付系统的必要性7

第一节 国外外币支付清算安排7

一、跨境和多币种清算安排的演变7

二、国外境内外币支付系统简介9

第二节 我国外币清算安排回顾12

一、我国境内外币支付业务12

二、我国境内外币清算安排回顾13

三、我国外币清算安排存在的问题13

第三节 建立境内外币支付系统的必要性15

一、提高外币清算效率与改进金融服务的客观需求15

二、中央银行强化外币资金运动监测与监管的需要16

第三章 我国境内外币支付系统基本框架17

第一节 境内外币支付系统的总体目标和原则17

一、系统建设总体目标17

二、系统建设总体原则18

第二节 境内外币支付系统的总体结构及主要功能19

一、系统总体拓扑结构19

二、系统功能20

三、基本业务种类22

四、业务和技术指标22

五、外币支付系统的特点23

六、外币支付系统建设的实施24

第四章 代理结算银行25

第一节 代理结算银行的选择和资格终止25

一、代理结算银行的含义25

二、基本条件和选择程序26

三、代理结算银行期限管理27

四、资格终止28

第二节 代理结算银行职责的履行29

一、外币结算账户服务29

二、流动性支持31

三、收费管理33

四、资金调拨管理35

五、其他服务和运行要求47

第三节 代理结算银行的检查监督48

一、监督的依据及其意义48

二、检查监督的范围和周期48

第五章 参与者与特许参与者51

第一节 参与者与特许参与者以及接入方式51

一、参与者与特许参与者51

二、参与者与特许参与者的接入方式52

第二节 参与者加入与退出的管理52

一、参与者加入条件53

二、参与者加入流程54

三、变更接入方式和退出系统55

四、新增币种和撤销币种57

第三节 特许参与者加入与退出的管理58

一、特许参与者加入条件58

二、特许参与者加入流程59

三、特许参与者退出流程60

第六章 业务处理（上）62

第一节 外币支付业务概述62

一、外币支付业务的种类62

二、外币支付系统各阶段可办理的业务63

三、外币支付业务办理要求64

第二节 支付类业务的发起和接收65

一、境内跨行贷记业务65

二、轧差净额业务74

三、付款交割业务75

第三节 系统日间的清算、排队和记账处理75

一、可用额度的管理76

二、清算业务处理81

三、排队管理82

四、清算结果的试算平衡和记账83

第四节 清算窗口处理83

一、清算窗口的开启84

二、清算窗口时间内的处理84

三、清算窗口的关闭85

第五节 系统日终处理和年终处理85

一、日终处理85

二、年终处理86

第七章 业务处理（下）88

第一节 信息类业务的处理88

一、查询查复业务88

二、退汇信息业务90

三、质押融资和还款解押业务91

四、转汇信息业务93

五、通用信息业务95

第二节 业务差错和异常情况处理95

一、业务差错的处理95

二、异常情况的处理97

第三节 机构管理和用户管理98

一、机构管理98

二、用户管理101

第八章 风险管理104

第一节 支付风险104

一、支付风险的含义、来源及其影响104

二、支付系统的主要结算机制及其风险特征107

第二节 外币支付系统主要风险管理措施108

一、信用风险管理108

二、流动性风险管理114

三、法律风险管理119

四、运行风险管理121

第九章 系统运行维护124

第一节 概述124

一、运行维护的范围、主体124

二、运行维护的内容124

第二节 岗位管理125

一、岗位设置125

二、岗位职责126

三、兼岗原则127

四、上岗要求127

第三节 操作管理127

一、运行时序管理128

二、授权事项管理128

三、行号信息维护128

四、日常监控128

五、统计查询129

第四节 安全管理129

一、业务双签或复核129

二、用户管理129

三、系统登录识别130

四、数字证书130

五、其他安全措施132

第五节 软硬件和机房设备管理133

一、软硬件管理133

二、机房管理133

三、设备管理134

第六节 运行文档管理和故障处理134

一、运行文档管理134

二、故障处理135

第七节 突发事件应急处置136

一、突发事件定义136

二、突发事件报告136

三、突发事件应急处置137

四、应急演练和灾难备份138

第十章 系统推广应用有关情况139

第一节 系统试运行情况139

一、代理结算银行和参与者139

二、开通币种和业务种类140

三、运行工作日和运行时序140

四、业务处理规则和服务收费141

五、流动性支持144

第二节 开通新增币种支付业务的要求145

一、业务准备工作145

二、技术准备工作145

三、工程实施工作146

参考文献147

附录148

附录1 境内外币支付系统首笔业务148

附录2 关于确定境内外币支付系统代理结算银行的通知149

附录3 境内外币支付系统管理办法（试行）150

附录4 境内外币支付系统代理结算银行管理规定（试行）165

附录5 境内外币支付系统运行管理规定（试行）172

附录6 境内外币支付系统业务处理规定（试行）182

附录7 关于做好境内外币支付系统数字证书申请工作的通知215

附录8 境内外币支付系统行号及相关信息申报的通知219

附录9 主要术语列表239